スルガ銀行不正融資2018
2012年
8月
スマートデイズ設立(旧社名スマートライフ)
2014年
4月
スマートデイズ、女性専用シェアハウス「かぼちゃの馬車」を展開開始
2015年
2月
ある不動産業者の資質を問題視して告発する怪文書がスルガ銀行や金融庁に届き、当時のスルガ銀行副社長がこの業者が絡む融資をやめるよう指示
4月
スルガ銀行本店営業部の社員、定期預金を無断解約して融資に流用する不正を開始
2017年
10月
スルガ銀行、「アパートローン」融資を含む不動産担保ローンの審査要件を厳格化
スルガ銀行、スマートデイズを支援するとの虚偽の決定を行い、東京スター銀行から3億円の融資を引き出し
2018年
1月17日
スマートデイズ、サブリース賃料の支払い停止を発表
2月27日
「かぼちゃの馬車」オーナー76人、融資を受けたスルガ銀行に対して3月からの返済停止を通知
3月27日
「かぼちゃの馬車」オーナー13人、スマートデイズを提訴
4月17日
「かぼちゃの馬車」オーナー弁護団、オーナー1人が自殺したと発表
5月15日
スルガ銀行、決算会見において、多数の従業員が書類の改竄(かいざん)を認識していた可能性が高いと公表。調査と原因究明のために第三者委員会を設立。
スマートデイズ、東京地裁から破産手続きの開始決定を受けたと発表
5月22日
「かぼちゃの馬車」オーナー弁護団、行員14人を含む33人が融資書類の改ざんに関わった疑いがあるとして、スルガ銀行を警視庁に告発
8月9日
スルガ銀行第三者委員会、同行の行員が販売業者に融資の審査基準を事前に伝えていたことが分かったと公表
8月10日
スルガ銀行第三者委員会、ある不動産業者が販売するシェアハウスへの融資を当時の幹部が禁じたものの、ダミー会社を次々に設立して融資を拡大させていたと公表
8月14日
スルガ銀行、定期預金約1億6500万円の流用が発覚、本店営業部の男性社員(40)を懲戒解雇処分にしたと発表。
金融庁、スルガ銀行の一部業務停止検討開始
参考文献